Come comprare azioni: Guida per principianti e investitori esperti

Investire in azioni rappresenta uno dei modi più importanti per la crescita a lungo termine del patrimonio. Come comprare azioni è una domanda che si pongono sempre più sloveni che desiderano aumentare i propri risparmi e proteggersi dall’inflazione.

Oggi il processo di acquisto di azioni è più semplice che mai, sebbene richieda un certo livello di conoscenza e cautela.

Basi delle azioni e negoziazione in borsa

Un’azione rappresenta una quota di proprietà in un’azienda. Quando acquisti un’azione, diventi di fatto comproprietario dell’azienda e hai diritto a una parte dei profitti sotto forma di dividendi. Il valore delle azioni varia a seconda della performance dell’azienda e delle condizioni generali di mercato.

Gli investitori sloveni possono negoziare sulla Borsa di Lubiana, la borsa nazionale, o sui mercati internazionali, come le borse americane (NYSE, NASDAQ), le borse europee (Francoforte, Londra) e altre. Ogni borsa ha le proprie caratteristiche, orari di negoziazione e una selezione di azioni.

Prima di acquistare azioni, bisogna tenere presente che gli investimenti comportano sempre un certo rischio. Il valore delle azioni può variare, a volte anche in modo molto drastico. Pertanto, bisogna investire solo denaro che non ti è necessario per la vita quotidiana.

Per un investimento di successo è necessaria una combinazione di conoscenza, pazienza e un approccio disciplinato. Molti investitori di successo sottolineano che gli investimenti a lungo termine sono di solito più redditizi rispetto alle speculazioni a breve termine.

Scelta del giusto broker di borsa

Quando si decide come comprare azioni, la scelta di un broker di borsa affidabile è di fondamentale importanza. In Slovenia abbiamo diverse opzioni:

Le banche offrono il trading di azioni come parte dei loro servizi. Il vantaggio è che potete gestire tutte le vostre finanze in un unico posto, anche se le commissioni sono spesso più alte.

Broker di borsa specializzati, come ILIRIKA, GBD, Alta e altri, offrono servizi più completi per gli investitori. Le loro commissioni sono solitamente competitive e includono consulenza professionale.

Piattaforme di trading online, come eToro, Trading 212, Interactive Brokers e altri, stanno diventando sempre più popolari grazie ai costi bassi e alla facilità d’uso. Consentono anche l’accesso ai mercati internazionali.

Quando si sceglie un broker si dovrebbe prestare attenzione a quanto segue:

• • Ammontare delle commissioni e altri costi
  • Disponibilità di diversi mercati e strumenti finanziari
  • Qualità della piattaforma di trading e delle applicazioni mobili
  • Disponibilità di materiali educativi e analisi
  • Qualità del supporto clienti

Come investitore esperto, ho notato che per i principianti il miglior broker è spesso quello che offre un buon equilibrio tra facilità d’uso e costi, non necessariamente quello con le commissioni più basse.

Passi per comprare azioni

Il processo, su come comprare azioni, è fondamentalmente semplice e comprende diversi passi importanti:

Per prima cosa, apri un conto di trading con il broker scelto. Ciò di solito include la registrazione online, l’identificazione (spesso tramite videochiamata o presentazione di documenti personali) e la firma del contratto.

Successivamente, depositi denaro sul tuo conto di trading. Puoi farlo tramite bonifico bancario, in alcuni casi anche con carta di credito o altri metodi di pagamento.

Prima di comprare azioni, fai le tue ricerche. Studia le aziende che ti interessano, i loro risultati finanziari, i modelli di business, la concorrenza e le prospettive future.

Molti broker offrono analisi e rapporti, che possono aiutarti a prendere una decisione.

Quando sei pronto per l’acquisto, seleziona l’azione, inserisci la quantità desiderata e il tipo di ordine. I tipi di ordine più comuni sono l’ordine a mercato (acquisto al prezzo di mercato attuale) e l’ordine limite (tu stabilisci il prezzo massimo al quale sei disposto ad acquistare).

Dopo l’esecuzione dell’ordine, diventi proprietario delle azioni, che vengono registrate sul tuo conto di trading. Ora puoi monitorare il loro valore e decidere su una possibile vendita o ulteriori acquisti.

Strategie di investimento in azioni

Se sai già come comprare azioni, è il momento di pensare a una strategia di investimento. Esistono diversi approcci:

Investimento a lungo termine si basa sull’acquisto di azioni di qualità di aziende con un buon modello di business e sul loro mantenimento per diversi anni o addirittura decenni. Questo approccio richiede meno tempo per monitorare il mercato e di solito si traduce in minori fluttuazioni.

Investimento di valore (Value Investing) implica la ricerca di azioni sottovalutate – quelle il cui prezzo di mercato attuale è inferiore al loro valore reale. Questo approccio è stato reso popolare dal leggendario investitore Warren Buffett.

Investimento di crescita (Growth Investing) si concentra su aziende con un alto potenziale di crescita, anche se le loro azioni sono attualmente più costose rispetto agli utili. Le aziende tecnologiche sono spesso l’obiettivo degli investitori di crescita.

Investimento in dividendi (Dividend Investing) significa concentrarsi su aziende che pagano dividendi elevati e stabili. Questo approccio è popolare tra gli investitori che desiderano generare un reddito regolare dai loro investimenti.

Investimento in indici (Index Investing) implica l’acquisto di fondi ETF o fondi comuni di investimento che replicano un determinato indice, come l’S&P 500 o il DAX. Questo approccio consente una facile diversificazione ed è adatto alla maggior parte dei principianti.

Aspetti fiscali dell’investimento in azioni

Quando si investe in azioni, è necessario considerare anche le conseguenze fiscali. In Slovenia, i guadagni in conto capitale (la differenza tra il prezzo di vendita e di acquisto delle azioni) sono tassati con un’aliquota del 25%, che si riduce per ogni cinque anni di possesso dell’azione. Dopo 20 anni di possesso, il guadagno è esente da imposta.

I dividendi sono tassati con un’aliquota forfettaria del 25%. Quando si investe in azioni estere, è necessario considerare anche eventuali accordi fiscali tra la Slovenia e il paese in cui l’azione è stata emessa, al fine di evitare la doppia imposizione.

Mantenere un registro degli acquisti e delle vendite di azioni è importante per una corretta rendicontazione fiscale. La maggior parte dei broker di borsa offre rapporti annuali che possono aiutarvi nella compilazione della dichiarazione dei redditi.

Gli errori più comuni nell’acquisto di azioni

Nel percorso di apprendimento su come comprare azioni, molti investitori commettono errori simili:

Diversificazione insufficiente – Investire una parte troppo grande del patrimonio in una singola azione o settore aumenta il rischio. È consigliabile avere un portafoglio diversificato con azioni di diversi settori e aree geografiche.

Trading emotivo – Comprare azioni per paura o avidità, invece che basandosi su un’analisi fondamentale, porta spesso a risultati negativi. È importante seguire un approccio disciplinato e attenersi alla propria strategia.

Tempismo di mercato (Market Timing) – I tentativi di indovinare il punto più basso o più alto del mercato sono solitamente infruttuosi. Un approccio più efficace è l’investimento regolare, indipendentemente dalle condizioni di mercato (il cosiddetto “Dollar-Cost Averaging”).

Trading eccessivo – Comprare e vendere azioni troppo spesso aumenta i costi delle commissioni e può ridurre i rendimenti. Un approccio a lungo termine è solitamente più redditizio.

Trascurare i costi – Commissioni, spread (differenze tra prezzo di acquisto e di vendita) e altri costi possono ridurre significativamente i tuoi rendimenti nel tempo. Considera sempre tutti i costi nel calcolo dei potenziali rendimenti.

Formazione continua e monitoraggio degli investimenti

Non appena sapete come comprare azioni, il vostro percorso è solo all’inizio. L’apprendimento continuo è fondamentale per il successo negli investimenti. Seguite le notizie finanziarie, leggete libri sugli investimenti, partecipate a webinar e corsi.

Monitorate regolarmente i vostri investimenti, ma non esagerate. Controllare quotidianamente i prezzi delle azioni può portare a decisioni impulsive. Per gli investitori a lungo termine, un controllo mensile o trimestrale del portafoglio è solitamente sufficiente.

Il ribilanciamento periodico del portafoglio è importante per mantenere la distribuzione desiderata degli asset. Se, ad esempio, desiderate mantenere il 60% del vostro portafoglio in azioni e il 40% in obbligazioni, dovrete periodicamente vendere una parte della classe di asset che ha superato la sua quota target e acquistare di più quella che è in ritardo.

Come comprare azioni è solo il primo passo nel percorso di investimento. Con disciplina, pazienza e apprendimento costante potete costruire un portafoglio che vi aiuterà a raggiungere i vostri obiettivi finanziari.